周末说法——“金色陷阱”

朝阳 · 发表于 2015-9-1 07:48:53

【说法】武山县一女士260万元投资贵金属，一天内全部亏光...

2015-08-31 天水广播电视台

周末说法——“金色陷阱”

中国甘肃在线讯（本网特约记者朝阳）
　　 贵金属投资陷阱
　　260万元投资贵金属，一天内全部亏光，是正常涨跌还是人为操纵?<周末说法>今天播出《贵金属投资陷阱》。
　　互联网理财近年来已经成为一种新型理财渠道，除了品种类繁多，操作方便快捷，最吸引大家的还是其收益高。当然，大多高收益的背后，都隐藏着高风险，需要投资者认真识别，严加防范。
　　2014年5月，武山县公安局接到一起报案，报案人称自己的255万元被骗。谁如此胆大，一次性骗走这么多钱?武山县公安局经侦大队根据报案人提供的线索展开了调查。
　　原来，沈女士在做理财，2013年年底做起，起初收益很不错。
　　亏光之后，沈女士还半信半疑，觉得有涨有跌也属正常，偶然一次看315打假的相关节目，沈女士才大吃一惊，因为节目中播出的和自己理财产品的大跌模式竟然一模一样。
　　多次联系投资公司无果后，沈女士就报了警。武山警方查询发现，沈女士所说的投资公司根本就不存在。什么样的理财产品，能让沈女士大胆放心地投资200多万元，犯罪分子又是如何得手的?
　　原来，2013年之前，沈女士一直通过互联网，在上海某贵金属公司做白银投资，这期间认识了李某，李某经常以“李白主任”的身份，给沈女士做电话指导，帮其理财。由于李某理财经验丰富，沈女士的收益一直都很好，做了一段时间后，李某说自己要外出，可以介绍沈女士到他老师的公司继续做。虽然李某说他老师是业内高人，由老师亲自操盘绝对没问题，但对于这次投资，沈女士还是抱着怀疑态度，迟迟不肯投资。在对方多次催促下，沈女士就投资了李某介绍的“王老师”的公司。而这一次投资的是外汇黄金。
　　投资平台一模一样，变动信息也基本一致，并且前期60万投入后沈女士也有了一定收益，后来“王老师”又以有好项目为名，指导沈女士追加了200万的投资。这期间，沈女士以借款为名，从“王老师”处收回返款5万元。
　　谁知道好景不长，就在沈女士为自己日进斗金的高收益暗自高兴时，投资的理财产品突然在一天内暴跌，255万元瞬间蒸发，也就有了节目刚开始沈女士报案的一幕。
　　255万元瞬间蒸发，虚拟投资平台，钱去哪了?互联网金融到底是金矿还是陷阱?警方意识到，这很有可能是一起金融诈骗案。于是根据沈女士提供的电话号码以及前期投资公司的相关信息，顺藤摸瓜，很快就锁定了犯罪嫌疑人的真实身份，并着手展开网上追逃。一个月后，犯罪嫌疑人李某、陈某分别在安徽和湖北被逮捕。对于犯罪事实，两人供认不讳。据交代，第一笔60万的投资，李某是介绍人，按照约定李某分得42万，陈某分得18万。第二笔200万的投资，陈某是主办人，陈某拿走180万，李某分得剩下的20万元。
　　该案由于涉案金额巨大，一审公诉机关就移交到了天水市中级人民法院。据陈某交代，自己化名为“王老师”，伙同化名为“李白”的李某，雇佣业务员拨打他人电话，进行虚假宣传，引诱他人上当。之后，他们在互联网上利用虚假的“TFG”交易平台，谎称替受害人进行相关交易为受害人赚钱，自己收取手续费。骗取受害人信任并给指定银行卡上汇款后，两人分赃潜逃。
　　一次性诈骗200多万，如此巨大的诈骗金额，能全部追回来吗?犯罪嫌疑人又该如何量刑?法院审理认定，本案属于诈骗金额特别巨大，按照我国刑法的相关规定，诈骗数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。但本案嫌疑人自逮捕后，有坦白情节，同时家属积极退赔，目前已将所骗255万全部退赔给被害人沈女士，法院认定可以从轻、减轻处罚。
　　业内人士说，目前我国的互联网金融处于“野蛮生长”的阶段，不能否认互联网金融是对银行融资的一种补充，但法规制度难以对其进行约束。建议投资者最好选择历史长、信誉好的投资平台，投资前最好对公司资质进行核实，不要一味地看年收益有多高，也许自称年收益越高的公司，骗钱的可能性越大。
　　线下投资也好，线上理财也罢，我们都得记牢那句老话：就是投资有风险，理财需谨慎。